中信银行：用 AI 搞定普惠型财富管理的高成本问题

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原标题：中信银行：用 AI 搞定普惠型财富管理的高成本问题

关键字：客户,中信,数据,银行,产品

文章来源：AI前线

内容字数：10602字

内容摘要：嘉宾 |黄河 中信银行财富管理部副处长编辑 |高玉娴策划 |李忠良随着客户需求日趋个性化、多元化，财富管理已经成为零售银行竞争的主战场。为了抢占市场先机，中信银行将财富管理定位于新零售的核心，并在 2021 年设立了财富管理部，牵头推动全行的财富管理业务。在中信银行看来，做好财富管理的关键在于对客户关系的深度经营。而打造普惠型的财富管理，则是中信银行构建深度客户关系，布局新零售的主要抓手。换言之，除了维护传统的中高端客户外，近几年来，中信银行也逐渐面向包括基础客户在内的全量客户提供服务。然而，所谓“全量”的规模达到了亿级，对于银行而言，服务成本极高。如果采用传统人对人的交互和服务模式，不但人力不足、效率不高，并且客户体验也非常差。为此，中信银行借助数据和 AI 能力实现了对普惠财富管理的赋能。一方面，对于高度基于规则的服务，机器完全可以替代人工，甚至可以实现现更好的效果，从而覆盖更多的客户…

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